CIBanco demanda al Tesoro de EU tras fuga de clientes: enfrentamos una sentencia de muerte (por Miguel Ensástigue en OEM-Informex)

Alega que al ser ligado con el crimen organizado, perdió corresponsales y están en riesgo 40 mil mdd en activos

Miguel Ángel Ensástigue | OEM-Informex

CIBanco presentó una demanda en la Corte del Distrito de Columbia contra el Departamento del Tesoro de Estados Unidos y la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), tras ser acusado de facilitar operaciones ligadas al tráfico de opioides y ser excluido del sistema financiero estadounidense. 

En su escrito de 37 páginas, el banco mexicano argumentó que la orden emitida por FinCEN equivale a “la pena de muerte” institucional, al prohibir cualquier transferencia de fondos entre CIBanco y entidades financieras de Estados Unidos a partir del 4 de septiembre de 2025.

Minutos después, el FinCEN informó que extendió hasta el 20 de octubre de este año el plazo para que instituciones financieras estadounidenses implementen las órdenes que restringen ciertas transferencias de fondos relacionadas tanto con CIBanco como Intercam y Vector Casa de Bolsa.

De acuerdo con la demanda de CIBanco, las medidas de FinCEN fueron tomadas sin previo aviso ni oportunidad de defensa.

“CIBanco se enfrenta a una sentencia de muerte institucional sobre acusaciones tan carentes de especificidad que resultan inexistentes”, sostuvo el banco en su queja, en la que también acusó que la orden viola la Ley de Procedimientos Administrativos y la cláusula de debido proceso de la Constitución estadounidense.

CIBanco en peligro

La institución financiera mexicana indica que la decisión del Tesoro pone en riesgo más de 40 mil millones de dólares en activos de intereses estadounidenses que son administrados por CIBanco a través de fideicomisos, incluidos fondos de pensiones, inversiones y propiedades de ciudadanos y empresas de ese país.

El banco advirtió que ya perdió a todos sus corresponsales en Estados Unidos, lo que ha paralizado operaciones de cambio y transferencias internacionales que representaban más de la mitad de sus ingresos.

De igual forma, Visa canceló su contrato con CIBanco, dejando inutilizadas alrededor de 220 mil tarjetas de débito y prepago emitidas por la institución.

La querella sostiene que las acusaciones de FinCEN se basan en supuestas operaciones con empresas de México y China, pero sin nombres, fechas o detalles que permitan verificar la información.

Las acusaciones de FinCEN se basan en supuestas operaciones con empresas de México y China

“CIBanco ha buscado desesperadamente identificar a qué clientes y transacciones se refiere FinCEN, pero es como buscar agujas en campos de heno”, expuso la defensa.

El banco advirtió que la medida amenaza con su liquidación inminente y con la pérdida de empleos para más de tres mil trabajadores. Además, alertó que el traslado forzoso de su división fiduciaria, valorada en 400 millones de dólares, podría generar afectaciones para beneficiarios en Estados Unidos y México.

CIBanco considera arbitraria la orden del Tesoro

En su petición, CIBanco solicitó a la Corte que suspenda y anule la orden del Tesoro por considerarla arbitraria y desproporcionada.

Para Juvenal Lobato Díaz, profesor de la Facultad de Derecho de la UNAM, es complicado que la demanda salga a favor de CIBanco, considerando que las acusaciones por parte del Tesoro son por presuntos delitos relacionados al lavado de dinero y financiamiento al crimen organizado. A esto se suma que las autoridades americanas suelen estar alineadas a las decisiones del gobierno en turno. 

En su petición, CIBanco solicitó a la Corte que suspenda y anule la orden del Tesoro por considerarla arbitraria y desproporcionada

“Se pueden ir a primera o segunda instancia y eso puede tardar más tiempo. Es más una cuestión de estrategia para darle confianza a los clientes y socios para demostrar que no están acusados de estos delitos”, puntualizó.

Fue a finales de junio cuando el Departamento del Tesoro acusó que CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa estarían facilitando operaciones financieras relacionadas y otros esquemas ilícitos para grupos delictivos como el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) o el Cártel del Golfo.

En medio de esta demanda, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público informó que la división fiduciaria de CIBanco será transferida a Banco Multiva, con lo que se asegura la continuidad de los contratos existentes y la protección de los beneficiarios de los fideicomisos.

Minetras, Kapital Bank adquirirá una parte significativa de las operaciones de Intercam, que incluyen activos de Intercam Banco y de las entidades que forman parte del grupo, informó la dependencia en un comunicado.

Según datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) al cierre del primer semestre de 2025, el negocio fiduciario en México supera los 11 billones de pesos y de los cuales CIBanco tiene una participación de mercado del 28 por ciento con 3.10 billones de pesos.

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