CDMX y Edomex, a la cabeza en delito de fraude (nota de Rubén Pérez en OEM-Informex)

Al día se presentan hasta 15 mil casos, pero la mayoría no se denuncia

Rubén Pérez | OEM-Informex

De los 15 mil fraudes que se comenten al día a nivel nacional, la Ciudad de México y el Estado de México se sitúan en los primeros lugares, de acuerdo con el Instituto Belisario Domínguez del Senado de la República.

Muchos de estos fraudes no se denuncian y quedan fuera de los registros que tienen las fiscalías o procuradurías de justicia, y terminan en las llamadas cifras negras.

Tan sólo en el último año, al corte del 31 de agosto, según cifras del Secretariado Ejecutivo del Sistema Nacional de Seguridad Pública, la capital del país registró un incremento del 16.9% en este delito, al presentar 16 mil 239 denuncias, contra las 13 mil 884 registradas de enero a agosto de 2022.

En el caso del Estado de México, el delito de fraude repuntó 14.8% en el mismo periodo, pues el acumulado al octavo mes de este año ascendió a 10 mil 273 Carpetas de Investigación, en comparación con las 8 mil 943 que se levantaron el año pasado.

A nivel nacional, de enero a agosto del presente año, el delito de fraude acumuló un total de 75 mil 715 casos, de ellos, 26 mil 512 son de la Ciudad de México y del Estado de México, entidades que ocupan los dos primeros lugares en incidencia de ese delito y concentran el 35% de las denuncias de todo el país.

El investigador Juan Pablo Aguirre Quezada, del Instituto Belisario Domínguez, sostuvo que el delito de fraude tiene diversos rostros, entre ellos los “montadeudas”, las pirámides financieras, las llamadas de extorsión, los falsos premios, engaños, venta de productos apócrifos, suplantación de identidad, entre otras.

Manifestó que a través de estas modalidades se busca enganchar a las víctimas y obtener un beneficio económico de manera ilegal, al tiempo de resaltar que el fraude es uno de los delitos de mayor incidencia delictiva en México, y en los últimos años se ha sofisticado mediante el aprovechamiento de las tecnologías de la información para engañar y afectar el patrimonio de las víctimas.

Aguirre Quezada, quien concentró todos estos datos en un estudio denominado “El fraude en México: daños patrimoniales y trabajo legislativo para enfrentarlo”, advirtió que tanto la Ciudad de México como el Estado de México, ocupan el primer y segundo lugar en la comisión de este delito.

Los datos abiertos del Secretariado Ejecutivo del Sistema Nacional de Seguridad Pública revelan que, a nivel nacional, de 2020 a 2022 se registró un importante crecimiento en el delito de fraude, al pasar de 73 mil 583 casos a 103 mil 940, lo que se traduce en un aumento del 41.2%.

¿Qué es el fraude?

De acuerdo con la Real Academia Española, en su edición 2023, el fraude se define como el “delito que comete el encargado de vigilar la ejecución de contratos públicos, o de algunos privados, confabulándose con la representación de los intereses opuestos”.

En el trabajo realizado por el investigador Juan Pablo Aguirre Quezada se establece que el Código Penal Federal actualizado, en su artículo 386, página 123, lo define como: “comete el delito de fraude el que engañando a uno o aprovechándose del error en que éste se halla se hace ilícitamente de alguna cosa o alcanza un lucro indebido”.

Sostiene que el fraude es un delito patrimonial con altos indicadores de incidencia en la sociedad mexicana, con diferentes modalidades e impactos que afectan a la población.

De acuerdo con el investigador, en la LXV Legislatura se han presentado 16 iniciativas referentes al tema de fraudes, de las cuales 11 están pendientes de análisis y discusión en su Comisión de Cámara de origen; dos han sido retiradas; dos desechadas y una pendiente presentada en la Comisión permanente.

De las 16 iniciativas presentadas en materia de fraude en la LXV Legislatura, dos son reformas a la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, por lo que necesitan mayoría calificada para su aprobación.

En tanto, seis iniciativas proponen reformas al Código Penal Federal; dos a la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público; dos a la Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas; dos a la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros; dos a la Ley General de Salud; una expide una nueva Ley; entre otras legislaciones a modificar.

El fraude se desarrolla en diferentes modalidades, todas con afectaciones patrimoniales para las víctimas. La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha alertado de diferentes fraudes que buscan afectar patrimonialmente a las y los cuentahabientes de instituciones bancarias o comerciales.

Uno de los fraudes más comunes en México, por parte de la delincuencia, es el de tipo cibernético, en el cual la institución identifica al menos cuatro modalidades:

1.- Correo basura: También conocido como SPAM, se trata de un mensaje enviado a varios destinatarios que usualmente no lo solicitaron, con fines publicitarios o comerciales.

2.- Smishing: cuando se envían mensajes SMS a un teléfono móvil con la finalidad de que visites una página web fraudulenta. Esto con el propósito de obtener información bancaria, para realizar transacciones a nombre de una persona.

3.- Phishing: También conocido como suplantación de identidad, en este tipo de fraude el objetivo es hacerse pasar por una Institución Financiera, con un mensaje que marca error en cuentas bancarias, y al ingresar datos, obtienen información confidencial.

4.- Pharming: Consiste en redirigir a los internautas a una página web falsa, a través de ventanas emergentes para robar información.

Consumados 92% de los intentos

Un dato que sobresale es que el 92% de los intentos de fraude se consumaron, en tanto que el restante 8% no se concretó, lo que demuestra la gran proliferación de estos ilícitos en la sociedad, sin importar factores como género, edad, situación económica, entre otras variables.

Según datos del Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia de la Ciudad de México la realización de fraudes tiene relación con las necesidades de consumo de la población, así como el aprovechamiento de las tecnologías de la información y comunicaciones para cometerlos.

Aseguró que tan solo en el caso de los llamados montaviajes, aumentaron 54% en los primeros siete meses de 2022 en comparación con el mismo lapso de 2021.

Detalló que las peticiones de ayuda pasaron de 37 en los primeros siete meses de 2021 a 57 en lo que va de 2022, y las principales incidencias fueron en 76% por problemas con planes vacacionales, 10% por boletos de avión, promociones y reservas de hoteles con 3.4% cada una y el resto correspondió a servicios diferentes a los contratados, planes vacacionales y tiempos compartidos.

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